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“你的医保卡在广州市透支2万元”、“你的信用卡涉嫌洗黑钱”……您在生活中是否接到过这样的电话？ 2013年6月8日，咸阳市民苏大妈接到自称是咸阳市医保局工作人员的电话，被告知医保卡透支，继而被告知涉及一个洗黑钱案。惊恐不已的苏大妈一步步落入骗子精心设计的圈套，将自己银行账户上的618900元转入骗子账户。所幸的是秦都公安分局的民警及时采取措施，将卡上资金冻结，避免了损失。然而，就在2月份和5月份，咸阳某机关退休干部陈某某和陕西中医学院的退休教授钟某就没有那么幸运，在同样的电信诈骗圈套中，由于发现晚，报警不及时，分别被骗77万和101万。 一个电话最多能骗多少钱？几乎没有人能给个定论。早在2010年，咸阳市一名李女士在银行汇款过程中收到这样一则手机短信：“那张卡消磁了，请把款打到这个账号上，账号：************”。约好给朋友汇款的李女士正在银行柜台前排队，未经思索便将60余万元划到了短信息提供的账户上，打款之后她才电话告知朋友，当得知对方并没有发短信时，李女士才意识到上当了，但60余万元已被异地的犯罪分子以最快的方式转走了，当时创下了该市电信诈骗金额最高纪录。据公安部统计，2010年深圳市的王先生创下了在中国大陆电信诈骗案中受害 金额的最高纪录——2264万元！ 整个21世纪的前十年，随着电信业务的不断普及发展，电信诈骗犯罪在中国大陆从无到有，迅速蔓延，增长速度之迅猛、受害群体之多、受害程度之深，都令人瞠目、震惊。 据公安部统计，2012年全国电信诈骗立案17万起，群众损失80多亿元人民币，比2011年分别上升约70%、100%，受害群体几乎遍及全国的每一个省市。骗子的触角已经由沿海城市延伸到全国各地，人民群众深受其害，反应非常强烈。从某种程度上讲，电信诈骗已经成为社会治安的突出问题，成为社会公害。有的老百姓瞬间家里几十万、上百万的毕生储蓄被骗走，可以说是倾家荡产，欲哭无泪。 根据公安机关统计电信诈骗犯罪目前掌握的情况看，最初主要是由台湾的一些诈骗犯罪分子跑到大陆针对台湾群众进行诈骗。然而随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也学会了这一套骗术。现在除了福建以外，湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入到诈骗队伍之中。有的学会以后就拉起队伍自己干，致使那些在台湾已经过时的、甚至淘汰的诈骗手法也开始在大陆沿海地区再度流行。
电信诈骗的犯罪特点 ■犯罪活动蔓延很快，发展迅速。犯罪分子往往利用群众趋利避害心理通过编造虚假电话和短信地毯式给群众发布虚假信息，在极短时间内发布范围很广，侵害面很大，所以造成损失的面也很广。 ■信息诈骗手段翻新速度很快。一开始只是用很少的钱买一个“土炮”（短信群发器）弄一个短信，发展到现在因特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖消息、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等范围。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术，而且骗术还在不断花样翻新，翻新的频率很高，基本上每过一两个月就会产生新的骗术，让人防不胜防。 ■团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗。犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有的专门负责购买手机，有的专门负责开银行账户，有的负责拨打电话，有的负责转账，而且下一道工序不知道上一道工序的情况，这就给公安机关的打击带来很大的困难。 ■跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的则在境外发布虚假短信骗境内的人。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。
执法过程存在打击瓶颈 有很多人认为，骗子都留了电话、留了账号，抓起来不就完了嘛，而实际情况远远不像一般善良的人们想象得这么简单。因为电信诈骗和传统犯罪有很大区别，不像普通的盗窃、抢劫、杀人有犯罪现场，有痕迹物证，有刀、有枪或者有现场存在的蛛丝马迹。电信诈骗是远程的、非接触式的，你被骗了却没见过骗子长什么模样。犯罪分子运用现代发达的通信技术以及网银技术，利用电话和账户能在很短时间内完成他们的作案过程，并且留给公安机关的涉案电话和涉案账户都是假的。这些涉案手机号码都是无记名的，显示的座机号码大部分也都是网络虚拟电话，就如铁通的一号通、网通400一样，这些都是现代通信技术下一种高科技的虚拟电话。比如打电话应该有一个显示主叫号码，但是这种“一号通”和“网通400”电话都还有其他捆绑的号码，加之当前还有一些任意显号软件可以显示出任意的电话号码，比如显示出银行电话、公安局电话，这些都是由犯罪分子手动设置上去的，它既能蒙骗受害者又能逃避公安机关打击。有的犯罪分子甚至可以搜集几百个账号专门卖给诈骗集团，他们常常使用的方法是花几十块钱买一些公民遗失的身份证，然后开上一两百个银行卡。另外，犯罪分子设立了多级账户，通过银行快速层层转账，再到分布在全国各地的ATM机上提现。当下最直接的方法是网上银行直接转账，这也就是当下为什么在淘宝网上会有人收购空的银行卡，一分钱没有的卡，只要提供卡号密码，买家就高价收购，开通网上银行的尤其受欢迎。因此，公安机关侦办一起这样的案件需要投入大量的警力、经费，要派出很多的专案组，满世界跑，到处拿着法律手续找银行、找通信部门查电话、查账号，哪个环节出一点差错都会影响侦查工作。这也是现在电信诈骗发展这么集中、这么迅速的一个主要原因。
诈骗形式变化多端 随着各地公安机关打击治理工作的深入推进，打击力度逐渐加强，境内外诈骗团伙纷纷躲避风头、变换手法，当前电信诈骗犯罪活动出现了一些新的情况和特点： ■诈骗窝点向中西部和境外转移。主要表现在大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移，诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙纷纷转移到东南亚一带，雇佣大陆无业人员以旅游签证的方式分散出境，在当地租用别墅设立窝点，从事诈骗活动。 ■诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理。诈骗犯罪团伙组织严密，分工明确，话务组、办卡组、转账组、取款组，相互独立、相互分散；采取组长负责制，根据业绩进行分成。目前，台湾诈骗犯罪团伙还出现了派吸毒人员赴大陆充当“车手”负责取款的苗头。 ■作案手段更趋隐蔽。利用VOIP网络电话批量自动群拨电话和利用网上银行转账的情况比较突出，操作的服务器和IP地址大多在境外。工作中还发现，近期携带U盾从“小三通”出境的人员大量增加。 ■诈骗手法逐步升级，花样不断翻新。据统计，当前活跃在社会面上的电信诈骗形式将近30种，有中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话（有线电视、医保卡、信用卡）欠费诈骗、高薪招聘、低息贷款、重金求子、出售枪支迷药、网上购物确认支付等等诈骗形式。值得注意的是当前犯罪分子利用银行汇款的时间差，开创了更具迷惑性的手段，例如犯罪分子电话告知您已中某奖，奖金40万，要求你提供银行账号，有的群众抱着试试看的态度，提供了账号，然后发现对方真的汇来了40万。就在你欣喜若狂的时候，对方打来电话说要付所得税4万元，被利益冲昏头脑的受害人按要求汇去4万元后，就上了犯罪分子的当，因为犯罪分子利用跨行“支票”汇款当日不能提取的时间差，在银行下班前就撤票了，于是受害人账上的40万就没有了。诈骗团伙的诈骗内容往往经过精心策划设计，常常针对不同受害群体量身定做，步步设套。
预防电信诈骗的一些忠告 一、执法机关一般不会给家里打电话通知什么事情，所以接到类似电话一定要保持警惕，不要 泄露自己的信息。 二、犯罪嫌疑人一方面会多次验证你的个人信息，另一方面会让受害人查询、掌握政法机关的电话，之后犯罪嫌疑人便利用第三方软件对来电显示进行修改，以博取受害人的初步信任。这种来电显示修改软件可以模拟任何号码，因此就算来电显示“110”，也未必就是警方来电，很多老年人对电信知识知之甚少，很容易被骗子迷惑，之后骗子会以你涉及大案要案为由，引起你的恐慌。不过，来电修改软件只能修改来电显示，只要您按照来电号码回拨过去，骗局就会被戳穿，另外如此重要的案件执法机关不可能在电话中询问，必定要当面询问并做笔录。 三、公安机关也好、检察院也好，不可能在电话中给你讲案件细节，更不可能仅凭银行卡资金流向就随意拘留、逮捕人，对骗子大可说：“来吧，随时恭候，配合调查。” 四、电信诈骗万变不离其宗，最终都要涉及钱，因此不要轻信所谓的安全账户。切记：执法机关绝对不会让你把自己的钱存入什么安全账户；家中的银行卡号、信用卡号、密码等信息绝对不要轻易示人；开通网上银行、电话银行等业务更要留神，如果您对这些业务不十分精通，建议不要开通，避免被犯罪嫌疑人钻了空子；如果您或您身边的亲友被骗到，骗子已经将您的密码修改，这时您一定要及时报警。另外在第一时间，找个ATM自动取款机，插入银行卡有意识地故意输错三次以上密码，银行系统会自动锁定您的账号，以便有充足的时间将你的资金保护起来。 五、由于电信诈骗的犯罪嫌疑人身处异地，有的直接身处境外，加之使用网络电话、电话修改软件、“黑卡”等通讯工具，都有恃无恐，警方打击困难重重，因此重在防范，直接挂掉他们的电话是最有效的办法。 六、从公安机关掌握的发案情况来看，电信诈骗侵害的对象主要为中老年人和妇女，他们选择的作案时机也一般是工作时间，这一时段基本上是老年人在家。老年人和社会接触相对较少，信息相对闭塞，特别是对新兴事物了解不够，容易被蒙蔽，看似“低级”的诈骗手段有人就不一定看得穿，因此，警方呼吁在自己提高防骗能力的同时，一定不要忘记向自己的亲友特别是老年人宣传一下。 |
