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“你的医保卡在广州市透支2万元”、“你的信用卡涉嫌洗黑钱”……您在生活中是否接到过这样的电话呢？ 2013年6月8日，咸阳市民苏大妈接到自称是咸阳市医保局工作人员的电话，被告知医保卡透支，继而被告知涉及一个洗黑钱案，惊恐不已的苏大妈一步步落入骗子精心设计的圈套，将自己银行账户上的618900元转入骗子账户，所幸的是秦都公安分局的民警及时采取措施将卡上资金冻结，避免了损失，然而，就在同年3月和5月，咸阳某机关退休干部陈某某和陕西中医学院的退休教授钟某就没有那么幸运…… 一个电话最多能骗多少钱？几乎没有人能给个定论，早在2010年，咸阳市一名李女士在银行汇款过程中收到这样一则手机短信：“那张卡消磁了，请把款打到这个账号上，账号：************”约好给朋友汇款的李女士正在银行柜台前排队，未经思索便将60余万元划到了短信息上提供的账户，打款之后她才电话告知朋友，当得知对方并没有发短信时，李女士这才意识到上当了，但60余万元款被异地的犯罪分子以最快的方式转走了，当时创下了该市电信诈骗金额最高纪录。而在2013年3月，咸阳市某机关单位退休干部陈某某一笔被骗77万余元，5月，陕西中医学院退休教授钟某一笔被骗101万又刷新了记录，如果说这些数字还不够触目惊心的的话，我们来告诉你，据公安部统计，2010年深圳市的王先生创下的中国大陆电信诈骗案金额最高纪录——2264万元！ 整个21世纪的前十年，随着电信业务的不断普及发展，电信诈骗犯罪在中国大陆从无到有，迅速蔓延，增长速度之迅猛、受害群体之多、受害程度之深，都令人瞠目、震惊。 据公安部统计，2012年全国电信诈骗立案17万起，受害群众损失80多亿元人民币，比2011年分别上升约70%、100%。受害群体几乎遍及全国的每一个省市。骗子的触角已经由沿海城市延伸到全国各地，现在西部地区甚至中部大中城市也屡屡发案。人民群众深受其害，反应非常强烈，从某种程度上讲，电信诈骗已经成为社会治安的突出问题，成为社会的公害。有的老百姓被骗了以后倾家荡产，瞬息之间家里几十万、百万的毕生储蓄都被骗走，欲哭无泪。 根据公安机关统计电信诈骗犯罪掌握的情况来看，主要是由台湾的一些诈骗犯罪分子、不法分子跑到大陆进行诈骗。随着犯罪手法的不断传播，内地越来越多的不法分子也跟着学。除了福建以外，像湖南、湖北、广东、海南、河北个别市县的一些不法分子也加入了诈骗队伍。有的自己学会以后就拉起队伍自己干，那些早年在台湾过时的、甚至淘汰的诈骗手法也开始在大陆沿海地区再度流行。 ◎电信诈骗的犯罪特点 蔓延性比较大，发展很迅速。犯罪分子往往利用群众趋利避害的心理通过编造虚假电话、短信，地毯式地给群众发布虚假信息，在极短的时间内发布范围广，侵害面很大，因此造成的损失也很广。 信息诈骗手段翻新速度很快。一开始只是用很少的钱买一个“土炮”（短信群发器）编一条诈骗短信，发展到现在，利用英特网上的“任意显号软件”、“显号电台”等等，成了一种高技术型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、电话欠费、汽车退税等等。 团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的侦破带来很大的困难。 跨国跨境犯罪比较突出。有的不法分子在境内发布虚假信息骗境外的人，也有的常在境外发布短信到国内骗中国老百姓。还有境内外勾结连锁作案，隐蔽性很强，打击难度也很大。 ◎诈骗形式变化多端 随着各地公安机关打击治理工作的深入推进，打击力度逐渐加强，境内外诈骗团伙为了躲避风头，纷纷变换手法，当前电信诈骗犯罪活动出现了一些新的情况和特点： 诈骗窝点向中西部和境外转移。主要表现在大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移，诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙纷纷转移到东南亚一带，雇佣大陆无业人员以旅游签证的方式分散出境，在当地租用别墅设立窝点，从事诈骗活动。 诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理。诈骗犯罪团伙组织严密，分工明确，话务组、办卡组、转账组、取款组，相互独立、相互分散；采取组长负责制，根据业绩进行分成。目前，台湾诈骗犯罪团伙还出现了派吸毒人员赴大陆充当“车手”负责取款的苗头。 作案手段更趋隐蔽。利用voip网络电话批量自动群拨电话和利用网上银行转账的情况比较突出，运行的服务器和IP地址大多在境外。工作中还发现，近期携带U盾从“小三通”出境的人员大量增加。 诈骗手法逐步升级，花样不断翻新。据统计，当前活跃在社会上的电信诈骗形式将近30种，有中奖诈骗、汽车退税诈骗、冒充熟人诈骗、直接汇款诈骗、电话（有线电视、医保卡、信用卡）欠费诈骗、高薪招聘、低息贷款、重金求子、出售枪支迷药、网上购物确认支付等等形式。诈骗内容经过精心策划设计，针对不同受害群体量身定做，步步设套，一段时间冒出一个新手法，目前有升级的趋势，诈骗不成，便向恐吓、勒索方向转变，危害比较突出。 ◎电信诈骗基本类型： 利益诱惑型：包括中奖诈骗、汽车退税诈骗、预测彩票中奖号码、高薪招聘、低价购车、低息贷款、重金求子等类型。犯罪分子利用一些群众贪便宜的心理，抛以重金、高薪、女色等为诱饵，引诱受害人一步步进入圈套。有的是以要求汇公证费、保证金、税金包装费等为由让受害人直接汇款给他们，还有就是让受害人在银行开户，利用电话银行篡改密码后提取现金。值得注意的是当前犯罪分子利用银行汇款的时间差，手段更具迷惑性。例如犯罪分子电话告知您获某某中奖，奖金40万，要求你提供银行账号，把奖金打到你的账上，有的群众抱着试试看的的态度，提供账号，果不其然你查账上资金时对方真的汇来40万。就在你欣喜若狂的时候，对方打来电话说要求付所得税4万元，被利益冲昏头脑的受害人按要求汇去4万元，就这样上了犯罪分子的当了，犯罪分子利用跨行“支票”汇款当日不能提取的时间差，在银行下班前就撤消交易了，“中奖人”到手的40万没了。 普遍撒网型：包括发短信直接汇款诈骗、冒充亲友请求汇款等形式。犯罪分子利用短信群发的形式，一次发数万条信息，内容如：“我是房东，请把房费打到这个卡上……”、“那张卡消磁了，请把款打到这个卡上……”等等，主要是利用人们疏忽大意来坐收渔利，“发上万条短信，总有上钩的鱼”。 冒充熟人型：包括“猜 猜我是谁”、盗取QQ信息借款等类型。犯罪分子利用拨打电话或盗取你亲友的QQ号和你联系，取得信任，继而以“出车祸、违法被抓”等等为由骗取钱财。 威吓套取型：包括常见的有线电视、医保卡、信用卡欠费诈骗，以及绑匪绑架亲人勒索诈骗等形式，犯罪分子冒充执法人员以涉案为由，要求设立“安全账户”或者“账户升级”，套取你的银行账户信息继而改密划走账上现金，还有的直接以账户升级为由诱导你在“ATM”机上操作，直接转账到对方账号。还有就是电话一接通，一个青年大声哭喊“爸、妈，快救我”，继而犯罪分子声称你孩子在我手上、银行汇款若干万、不然就撕票、不能挂断电话等言语进行威胁。 窃取口令型：随着网上购物、网上银行支付工具的使用，犯罪分子利用各种手段盗取你的支付密码，通过“支付宝”、“快钱”、“信用卡支付”等方式划走你的钱。 “黑吃黑”型：包括“办证”、“上网文凭”、“出售枪支迷药”等类型。犯罪分子利用一些人购买枪支迷药、办理假证件等违法行为进行设伏，骗取钱财，通常是以“违法”为由不见面，以先汇款后取货方式施骗，其实哪里有什么枪支迷药，都是电信诈骗，此类诈骗受害人上当还不敢报警，黑吃黑！ |
