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（原创）现代虚假信息诈骗案透视 十几年前，写信、发电报以及打长途电话，是我们最普遍的通讯方式。那时，拥有一部价值不菲的手提电话,是很荣耀的一件事。奢侈的“大哥大”曾经是权贵们炫耀的方式之一。斗转星移，时光流逝。随着社会的发展和人民生活水平的提高，诸如手机、电脑等高科技产品逐渐“飞入寻常百姓家”，雨后春笋般普及开来。然而，现代通讯技术在方便群众生活的同时，功能多、使用方便的手机、小灵通、住宅电话、银行卡、互联网也日益成为不法分子实施虚假信息诈骗犯罪活动的工具。有些群众因缺乏辨别常识和防范意识，很容易被犯罪分子编制的种种虚假信息所迷惑。近期，我市及周边地区接连发生犯罪分子通过电话、短信等途径，捏造种种理由诱骗事主，实施诈骗活动，造成众多居民受骗，极大地损害了人民群众的利益。针对虚假信息诈骗犯罪活动向我市蔓延的情况，警方加大了打击力度。但由于市民群众安全防范意识不强等原因，此类案件仍时有发生。市公安局刑警支队整理了近年发生的电信诈骗案件，主要作案手段种类约十几种，如下所述。 ——编者 “国家彩票预测中心”、“中奖短信”诈骗伎俩 2007年1至3月之间，福建省三明市的苏某某突发奇想，在互联网制作虚构的“实际彩票网、国家彩票预测中心”网页，发布“能够提供彩票中奖号码”等虚假信息，精心设置了一个大骗局。看到这条信息后，潍坊某地做兽药生意的郑某，立即拨通区号010的“客服人员”电话进行咨询。没想到，“北京铁通”的“呼转功能”把他的电话转移到几千里之外的福建去了……被对方的花言巧语哄骗得心花怒放的郑某，很快在该网页注册成为所谓的“会员”。之后，骗子苏某某以虚构的“客服人员”身份，采用“须向指定账户缴纳注册费”，“领取材料费”、“保密费”、“短信费”、“托管费”等手段，诱使郑某一步步陷入圈套，先后诈骗其人民币100余万元。两个月过去了，网页突然消失，电话也打不通了。郑某如梦方醒，慌忙报了警。这是潍坊市发生的第一起利用虚假信息诈骗成功的案件——接报后，市公安局刑警支队领导十分重视，马上成立专案组。经过调查，办案人员将犯罪嫌疑人苏某某的活动范围锁定在福建三明市。随后，侦查员迅速出击，在福建将苏某某抓获归案，共追缴赃款77万余元，冻结赃款12万余元。苏对此案供认不讳。由此成功侦破了这起利用虚假信息诈骗的案件。 “西洋镜”一旦被揭穿，如此简单把戏让人大梦初醒：100个人，押不同的中奖号码，总能预测准确一部分号码。陷入圈套的人们顿时变得疯狂，一时间他们失去了理智，乖乖地听从骗子的调遣……待发觉上当之际，悔之晚矣！ 针对群众的贪利心理，诈骗犯罪分子精心设置种种圈套。如：虚构大公司庆典中奖；假冒香港“**”公司提供**；以网络**为名实施诈骗；假网络购物、虚构电话中奖、虚构QQ中奖等手段实施诈骗；以办理无息、低息贷款为由实施诈骗；虚构出售廉价二手车设局诈骗购车款，等等。 前不久，家住城区一老太太手机“短信中奖”，她还以为自己发了大财，兴冲冲地独自去某银行汇5万元“手续费”。保安员阻止她，柜员劝说她，支行行长也出面规劝她，统统不听。银行报警后，民警来了，劝她，还是不听。民警只好把她的女儿找来，把迷了心窍的老太太领回了家。经家人劝解，老太太才明白，所谓“短信中奖”不过是一个骗局。老太太给公安局打电话：“幸亏公安局把我劝回了家，要不然，大家再见我，就只有尸体了!” 还有一位职务很高的领导，自己去银行汇巨款。银行柜员提醒他：“汇款的账户，你熟悉吗？认识吗？”那位领导不以为然地说：“我买房子，你别管！”柜员再次提醒：“银联卡诈骗的手段，你熟悉吗？”领导火了：“你别管，我买房子！”一把汇出50万元。之后，收款方“就地蒸发”。汇款人才知道上了当！接下来，银行查明对方的银联卡是别人丢失，已经挂失的。最终，银行把50万元巨款追住，防止了损失。但那个骗子早已不见了踪影。 据说，在上海、北京等大城市，群众通过银联卡汇款时，银行三问：“汇款，还是转账？”“这户头，你认识，熟悉吗？汇过款吗？有业务关系吗？”“你熟悉手机银联卡诈骗吗？” 警方提示：此类骗术的源头，以福建安溪、南平籍为主。作案手法除中奖短信诈骗之外，还有邮寄刮奖卡诈骗，网上推荐股票诈骗、网上销售低价手机等紧俏商品诈骗等等。其主要活动区域：福建厦门、福州、泉州、广东广州、深圳以及上海。此外，海南 詹州籍 “在QQ以及购物网站上链接弹出框，发布被害人中奖信息或低价销售商品信息”以实施诈骗活动的把戏，亦应引起人们的警惕。 “汇款救急”和“猜猜我是谁？” 针对人们“情意救助”的心理，诈骗犯罪分子设下种种圈套，如虚构绑架事实；虚构事主亲属生病或出车祸；以赈灾捐款名义实施诈骗活动，等等。如其中的“汇款救急”：擅长此道的不法分子通过网聊，电话交友，套近乎等手段掌握受害人家庭成员信息后，骗使受害人关机。关机期间，以医生或警察的名义给受害人家属打电话，谎称受害人生病或车祸住院，正在抢救，或谎称受害人遭绑架，要求汇钱到指定的账户救急等实施诈骗。以下案例便是典型“范本”。 昨天中午，某村妇女岳某接到老家的电话：“大哥出了车祸，送到某县人民医院了，我们正赶过来，你快去看看。”岳某想：昨天上午9时刚把大哥送到客运站，怎么就出事了？岳某拨大哥电话，手机关机，她只好赶往某县医院。与此同时，得知大哥出了事情的大嫂也急忙赶到某县县城……奇怪的是，县医院急诊科、住院部以及120调度室医生均表示：昨天上午没有接到车祸急诊！岳某感到疑惑，便给县交警大队、110打电话询问。得到的答复是：“没有接到车祸报警。”正在着急的时候，家人打来一个电话：“今天中午，有个自称是县交警大队的男人打电话说，大哥已经被送到医院，叫咱打高院长的电话。”之后岳某的大哥来电话向妹妹报平安。说他已经到达目的地。大哥说，昨天他上车时，一名自称“收苞谷”的年轻男子索要了他的手机号码和家里的座机号。上车不久大哥本人收到一条短信，内容为：“你好，我是公安局刑侦，岳某的哥哥在车祸中重伤住院，请联系医院高院长。”而家人给高院长打电话，“高院长”在电话里说：岳某的哥哥头部受重伤，要立即进行手术，需要马上汇2万元到他指定的账号！同车一位记者表示，应该把钱当面给他。但遭到“高院长”拒绝：“10分钟内把钱汇过来，再拖20分钟，病人就没有命了！”之后，那位记者向医院附近的派出所报了案……派出所的所长说：“近来我们经常接到类似的案子，但要求汇款的人始终不露面。如果家人汇钱，就上当了。” 再如“猜猜我是谁”骗术。诈骗的程序是：不法分子打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”。根据受害者所说的人冒充该人身份，并声称要来找受害者，当受害者相信之后，再编造“嫖娼被处理”、“住院急需钱”等理由，向受害者借钱。 本市某单位一负责人便遭遇了如此的尴尬。一天，这位负责人接到电话：“你是某某负责人吗？猜猜我是谁？”“听不出来！”“真是贵人多忘事！我是广东的。”“广东，我认识一个人。啊，你是我的老同学某某吗？”“对，就是我啊。过几天我去潍坊，到时候联系你！”次日“老同学”又来电话：“我在青岛，因为嫖娼被派出所抓了，我们5个人，每人罚款五千，借我1.5万元，打到我的卡上行吗？”为人仗义的这位负责人慷慨解囊，当天就把现金如数打到“老同学”卡上了。其实，从网上得到一个知名单位负责人的身份资料并非难事。无论怎样的虚假信息，经过确认都骗不了人。然而，我们的这位负责人压根就没往别处想。第三天“老同学”又来电话：“派出所尿检查出来我吸毒，再汇1万块钱给我好吗？”这位负责人觉得不对头，开始警觉起来。马上打电话给广东那位老同学。老同学说：“没有此事！”他这才惊呼上当！ 警方提示：“猜猜我是谁”骗术的源头，以广东茂名电白籍为主。其作案手法是冒充亲友、同学的名义打电话给被害人，以嫖娼，车祸为名实施诈骗。当你与对方说话时，他会顺着你的话说：我就是你说的某某，然后与你套近乎声称有空会去看你，过几天还会给你打电话，告诉你他正在去看你的路上，随后会打电话告诉你他出了车祸等紧急情况。此类犯罪活动的区域，以广州，深圳，云南昆明，广西南宁，柳州为多。 “冒充领导”诈骗活动出现新版本 针对某种特殊需求的心理，不法分子设置各种圈套诱使人们上当。有的散布违禁、低价走私物品等虚假销售信息实施诈骗；有的假冒汇款、催还借款名义实施诈骗，如“之前的银行卡消磁了，请把钱存在农行，账号如此这般，户名某某，尽快！”还有的假冒领导、秘书或部门工作人员打电话给基层单位负责人，以推销书籍，纪念币，划拨款项，配车，帮助解决经费困难为由，让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动，等等。最近“冒充领导”之类的闹剧花样翻新，又出现新版本——按照一般人的心理，面对领导急需用钱的短信，下属肯定会毫不犹豫地照办。前不久，某县公安局就抓获两名冒充局长骗钱的犯罪嫌疑人。 5月24日14时许，某局两名职工和一建筑公司职工，均收到本局局长手机号码发来的短信：“我和上级领导在外面有事，马上汇款1万元给我。”后面还有农业银行账号和户名吴某字样。收到短信后，3人分别向指定账户汇款1万元。后经核实，那位局长未发过短信，3人这才发现被骗，遂到县公安局报案，经过某县公安局刑侦民警的不懈努力，两名犯罪嫌疑人被抓获归案。审查证实：嫌疑人先查到领导的身份资料及手机号码，再用自己的照片套用这位领导的个人资料办理假证件，然后带着假证件到移动或联通营业厅补办手机卡，打出领导手机的通话清单后，群发汇款短信给清单上的手机号码。令人惊异的是，该案犯罪嫌疑人正是利用局长的手机号码，让其同事和朋友打消顾虑后再实施诈骗。嫌疑人通过拨打银行查询电话，得知账户内有款汇入后，立即采取取现，跨行取款，转账等手段将诈骗所得取走。之后，嫌疑人又用另一手机卡再发一条短信：“我是某局长，电话没电借朋友的电话，你方便的话请再汇2万过来。”进行第二次诈骗——此案是各种短信诈骗中手段最新，欺骗性、隐蔽性较强的一种，诈骗短信从来源和内容上极具欺骗性和针对性。首先，犯罪嫌疑人用的是真实的某局长的手机号码；其次，以往的短信诈骗案选择对象往往是盲目撒网，此案却带有极强的针对性，诈骗目标锁定在与某局长有电话联系的群体上，让人失去辨别能力；还有，以往的短信诈骗，在手段上单一地选择手机短信。在这起案件中，嫌疑人使用了网络查询、造假证、补卡、发短信、电话银行等系列手段，诈骗手法较复杂，是一种新型的诈骗案件。 古语：“害人之心不可有，防人之心不可无。”不管是普通群众，还是领导干部，都可能成为犯罪分子盯视和设计的对象。其实，只要保持清醒的头脑，经过各种正常途径的确认，任何虚假信息都会不攻自破。 形形色色的虚假信息诈骗 现代通讯技术的方便快捷，让不法分子在时空中轻松遁形，轻而易举屏蔽了人们的视线。电话显示明明是北京号码，接话人却远在外地某省；群发的谎言短信铺天盖地；短信或电话“一声响”， 诱骗你拨打指定电话，收听“你的朋友为你点播的歌曲”，由此产生高额话费，立刻就把你套牢。总之，各种骗局反复上演，五花八门：冒充税务局、邮电局、银行等部门工作人员，谎称要进行退税、退多收款等，要求受害人将钱转存到其指定的银行卡。所用号码多为00019*（国际IP电话），所提供的电话号码一般为4006*付费电话或铁通“一号通”电话——这就是所谓“通知退款”诈骗。 “听着，我是国税局的。你买的小轿车可以退税，只要往指定的账号交手续费，税费就可以退给你了！”受害人一听，哈哈，这是给咱钱，好事。岂料交了手续费，还有其它费，一步步套，不知不觉便陷入了骗子的圈套。其实，漏洞百出的虚假信息经不住仔细推敲。届时，受害人打个电话给当地国税局咨询一下，谎言不攻自破，谁还能骗得了你？ 警方提示：一些不法分子给受害人打电话的时候，使用来自境外可任意显示电话号码的某种软件，或制作以假乱真的公文，公然冒充政法机关和其他国家机关实施诈骗活动。不久前本市城区一受害者，便接到诈骗分子所谓“消防队”的虚假信息，伪造的公文非常逼真，所提供的银行账号却是个人账号。其实，不管伪造的来电显示和虚假公文看起来多么真实，只要拨个电话给相关部门认真咨询一下，谎言不攻自破！ 针对群众惧损避害，以求平安的心理，不法分子或冒充电信局工作人员、警务人员致电事主，告知其身份信息被冒用捆绑了欠费电话及银行账户，涉嫌洗钱，事主可能被判刑云云……有的事主急于澄清自己，便将其他电话号码及存款情况告知不法分子，此类诈骗多使用019、00019开头的网络电话或“一号通”捆绑电话，此为“电话欠费”诈骗；或短信提醒手机用户，称其银行卡刚刚刚在某地刷卡消费，并提供查询电话。用户如回电，即被告知银行卡可能被复制盗用，应到ATM机上进行加密操作，逐步被引入“转账陷阱”。例如“某日您在沃尔玛超市透支若干元，请您在本行网点缴费，逾期将从您其它账上扣除，如有疑问请查询893……或897……”，此为“刷卡消费”诈骗；或向受害人发送出售二手车等虚假信息，并以先交定金，托运费等费用才能进一步办理为由，要求向其提供的账号汇款，从而达到诈骗的目的，此为“低价购物”诈骗；或以张贴ATM柜员机虚假告示，温馨提示方式实施诈骗；或虚构他人雇佣，恫吓对方花钱买平安，实施诈骗或敲诈，等等。所谓“引诱汇款”诈骗是：以群发短信的方式，将“请把钱存到**银行，账号***”等短信内容大量发出，有的事主收到此类以发短信或直接拨打电话等形式诈骗短信时，自以为是催款的，没有落实真实姓名，便匆匆把钱汇入对方账号；所谓“彩票**”诈骗：是拨打“响一声”电话或群发短信，谎称只需向指定账户汇入钱款，即可为彩民、股民提供中奖号码或内线消息，一次性骗去钱财，目前，此类诈骗在城乡结合部或农村地区有较大的诱骗性；所谓“高薪招聘”诈骗：是以高薪招聘“公关先生”、“特别陪护”等为幌子，要求受害人向指定账户汇入培训、服装等费用后即可上班，以此骗取钱财……据悉，由于此类犯罪成灾，福建泉州一带的人们在使用ATM柜员机提款之前，必须先阅读警方提示的十七种预防虚假信息诈骗的措施之后，才能提款。 …… 眼下的虚假信息诈骗案层出不穷，由此带来的社会危害，如果仅靠公安机关一方的努力难以根除。因此，全民构建“信息消费防火墙”便至关重要。 为遏制电话诈骗，手机短信诈骗，网络诈骗，信用卡诈骗等各类虚假信息诈骗犯罪活动的发生，增强防范意识，警方提醒广大市民，注意以下几点预防措施: 不要轻意泄露个人信息，特别是姓名，身份证号、电话号码、银行账户资料等信息；不要轻信来历不明的信息；不要因贪小利而受虚假信息的诱惑；不要接听显示非常规号码的陌生电话；不要拨打对方提供的电话号码，不要回拨拨打过来刚接通就挂断的陌生电话；不要轻信他人电话诱导随意到ATM机上操作转账；如果接到可疑信息，应采取不相信、不理睬、不联系的方法处理，以免财物损失，并及时向110报警台举报。 鲁迅先生说的好：骗术有效，却有限。假的就是假的，伪装应该剥去！警方再次提示广大市民群众，面对虚假信息诈骗虚情假意的表象，一定要保持清醒的头脑和高度的警惕! 根据警方提供资料整理 2009年8月12日 |
