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不小心买了一堆基金?需要高效管理术

2018-3-9 14:51| 发布者: 家网编辑刘畅| 查看: 145| 评论: 0|来自: 麻利二铺

摘要: 大家有没有发现,其实可供我们选择的好基金挺多的。很多人买着买着,不知不觉就买了一大堆基金。比如这位朋友:还有这位朋友:买多了不要紧,关键是要会管理。之前文章我们就说过嘛,建议新手朋友配置4-5只基金就差不 ...

大家有没有发现,其实可供我们选择的好基金挺多的。

很多人买着买着,不知不觉就买了一大堆基金。

比如这位朋友:

还有这位朋友:

买多了不要紧,关键是要会管理。

之前文章我们就说过嘛,建议新手朋友配置4-5只基金就差不多了,如果你有精力,十几只也是OK的。

当然,每个人的精力都是有限的,买这么多基金,还想要有不错的收益,掌握一套高效的管理方法是很有必要的,今天就来和大家聊聊如何管理手中的基金。

一、整理成表格

因为现在基金购买渠道也多,类型也多,光靠脑子肯定是不够用的,再说,好记性不如烂笔头,因此我们很有必要把手中的基金全都拎出来,做成一个表格。

大家注意到上面截图里那个鸭子头像的亲,她就是把自己手里的基金整理成了一张表格,我们放大看看:

她把基金类型、诊断工具里的相对排名,还有经理人,历史收益情况,目前的状态都列在了表里,很有心。

这样做有个好处,就是我每隔一段时间去手动更新这张表的数据,就能清楚地知道每只基金的状况,之前什么样子,现在又是什么样。

但我认为表中的数据项可以稍微再优化一下,我做了一个表格:

前面几个是我在持的部分基金的情况,编号13-15是我给大家举例的基金。

大家可以用不同的颜色表示不同的意义,比如:绿色表示亏损,红色表示已经止盈过一次的基金,止盈后再投的基金直接另起一行。

其中数据项大家还可以根据自己的需求优化,比如增加下次定投日期、或者像上面那位童鞋一样,把诊断排名记录上去。

总之,就是要先整理成表格,这样看起来也一目了然。

二、优化

整理好表格之后,就要开始对持有的基金进行优化。

首先看业绩,要剔除掉出业绩筛选标准的基金,也就是说基金变坏了,就果断止损。

再看类型

是不是全部买成同一类型了,比如全部买成股票型了;或者同一类型里同样风格的基金,比如:买了好几个上证50指数,或者好几只中小板基金。

同一类型,精选一两只就可以。

然后再看能力

比如有些主题性很强的基金或者行业指数基金,通常需要你对相关主题或行业了解,这类基金也比较适合做波段,相对来说对投资者的要求高一些。

建议新手朋友选择大类型的基金就好,熟悉了再去操作主题性和行业性强的基金。

关于基金的配置,可以参考这篇文章:

三、定期关心

既然养了这么多鸡,就该好好地对待它们。

每隔个把礼拜关心一次,更新一下表格里的数据,一方面能及时发现基金的状态,另外一方面也会对这只基金更加了解。

就好像我们炒股,对一只股票关心久了,就知道它的股性好不好,股性就是一只股票对市场的敏感度,活跃度。

用在基金投资上,就是基性,关心久了,你就能很明显地感受到一只基金是不是能超涨又能抗跌,跌得下去又涨的上来。

慢慢地,你自己也有了基感,基感包括两方面,一方面是选基,不用借助工具,一眼看过去就知道一只基金怎么样;另外一方面是基金的操作,什么时候买,什么时候卖,什么时候加仓,等等。

这些都是在实战当中,通过你经常的关心,从基金的各种数据表现中体会出来的。

总结一下

1、如果你已经买了很多基金,不要轻易下车,实际上据我观察买个十几只都是很正常的。

但是如果有以下情况的,可以果断下车:

变坏了的基金;

重复性非常高的基金,同类型、同指数;

把握不了的主题基金。

2、对基金做好管理至少有两个好处:

对自己投资的基金了如指掌;

培养了自己的基感。


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无所谓

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