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警惕:个人信息泄露遭利用 信用卡诈骗又出新招

2014-8-7 17:13| 发布者: 家网实习编辑| 查看: 1516| 评论: 0|原作者: 方 新

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摘要: 平白无故自己的手机卡就失效了,这个反常的情况并未让家住咸阳市秦都区的老人孙女士引起怀疑,还以为是手机卡损坏的孙女士也没有多想,就到营业厅去补办了一张卡,然而自己的信息遭泄露,身份被冒用盗刷信用卡的犯罪 ...

平白无故自己的手机卡就失效了,这个反常的情况并未让家住咸阳市秦都区的老人女士引起怀疑,还以为是手机卡损坏的女士也没有多想,就到营业厅去补办了一张卡,然而自己的信息遭泄露,身份被冒用盗刷信用卡的犯罪黑手已经悄然伸出。

2014326受害人孙女士来到咸阳市公安局秦都分局报案称,自己名下的信用卡遭盗刷,民警经过进一步了解发现,被盗刷的信用卡是孙女士名下办理但一直闲置尚未激活的卡片,更令人蹊跷的是,卡片一直处于孙女士保管之中,那究竟犯罪嫌疑人是如何进行盗刷的呢?对此,分局经济犯罪侦查大队进行了立案侦查,经过近2个月的缜密侦查,犯罪嫌疑人张立等被一举抓获,令侦查员意外的是,一种新型信用卡诈骗手段也随之浮出水面。

原来,犯罪嫌疑人张立(男)于20141月份通过互联网联系购买到受害人女士等多人的伪造身份证及相关信息资料,因所购买受害人孙某等信息均系女性信息,而银行相关规定要求必须持本人身份证才能调阅打印银行征信资料,犯罪嫌疑人张立还雇佣嫌疑人张某某(女)持伪造的女士身份证至中国人民银行,冒充孙女士本人查询并打印其个人征信资料。在收集来的征信资料中,发现女士名下有一张未激活使用的额度为50000元的某银行信用卡后,犯罪嫌疑人张立再次通过互联网买到女士的详细信息资料,后又指示张某某冒充孙女士的身份给银行信用卡中心打电话,将该未激活信用卡挂失补办,并通过网络实时查询信用卡快递邮寄情况,在信用卡快递寄到咸阳邮局后,张立通过网上公布的联系电话直接联系到投递员,用伪造的女士身份证以亲属身份将卡片冒领。紧接着,张立让张某某持伪造的女士身份证到移动电话运营商处又复制了女士与信用卡相关联的手机卡,这就出现了前文孙女士手机卡平白无故失效的情况。随后张某某用复制来的手机卡打给建行信用卡中心将信用卡激活。张立于2014323日持信用卡至西安海星数码广场利用商户POS机将卡中49500元套现。

案件破获后,民警在深挖的过程中发现,犯罪嫌疑人张立为骗取他人银行征信资料还雇佣了张某某以外的两名女子,专职查询银行征信和盗刷信用卡。因为人民银行规定只有本人持身份证才能打印征信信息,张立为防止银行工作人员怀疑,每次给3名受雇女子每人一张身份证,分别进入银行冒名查询打印征信资料,待征信资料打印出后,根据征信资料显示不同人在不同银行的信用信息,筛选有信用卡的受害人,继而冒名挂失补办信用卡从而盗刷套取现金。该案件环环相扣,尚属新型的信用卡诈骗类型,值得广大人民群众和相关管理机构高度警惕,目前此案还在进一步深挖之中。

民警分析:在本案中,犯罪嫌疑人有五个操作环节:一是非法取得公民身份信息及伪造身份证;二是冒用他人身份调取公民个人银行征信;三是冒用他人身份补办手机卡;四是冒用他人信息挂失补办信用卡;五是冒用他人信息盗刷信用卡,这五个环节环环相扣,犯罪嫌疑人可谓煞费苦心。

民警提醒:

一是要强化保护个人信息的意识。当下,在办银行卡、手机卡,找工作等等很多事项当中都需要提供身份信息,甚至一些街头商家促销、兑换积分、抽奖、网站会员注册等等不起眼的小事也会要求群众提供身份信息,还有一些诈骗电话会套取个人信息。很多人对此不注意,更多人可能是根本不知道保护自己的信息的重要性,导致个人信息被他人盗用,民警提醒大家在正规场所必须要留信息时,也要尽量精简,不必要的坚决不要留,必须留取复印件时要在图案中注明再次复印无效;在其他不正规场所或者不必要的时机尽量不要泄露完整的个人信息。 平时保管好自己的身份证,不要将身份证随意交给他人,在办理业务需要时,要尽量让身份证出现在自己视线内。

二是没有必要时,不要办理无用的僵尸银行卡,当前,由于银行业务竞争,很多银行业务员为完成任务,发动各种关系鼓励亲友熟人办理信用卡,很多人碍于熟人情面,在本不需要的情况下办理了很多信用卡,平时又很少用,甚至根本就搁置不予激活,这就给犯罪嫌疑人提供了可乘之机,复制甚至盗刷了你的信用卡,受害人甚至在很长一段时间还不知道。

三是现在随着移动通讯业务的迅猛发展,手机已经成为了人们生活不可或缺的工具,而且其功能越来越呈现多功能化,手机银行、手机支付、手机淘宝等等新型功能层出不穷,在方便了人们的同时,也种下了隐患,特别提醒老年群体和对手机上各种业务不熟悉的朋友,尽量不要不会不懂的业务,特别是与银行账户、支付宝等金融功能有关联的。如果一旦发现手机异常要及时查询,手机丢失要立即办理补卡业务。

四是提醒相关业务部门,严格按照操作规程执行,在办理业务过程中,一定要对身份证使用人信息、包括照片与本人是否吻合等要认真核对,该案件也暴露出一些业务部门的工作人员只认证、不辨人的工作漏洞,致使李鬼当李逵。

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