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案例分析

“夫妻店”如何理出更多保障
随着创业、就业的多元化,如今开“夫妻店”的家庭不少。夫妻两人都投身于自家生意中,心往一处想,劲往一处使,共创美好生活。但坏处也显而易见,那就是一损俱损,生意不好时整个家庭的收入就会大受影响。理财专家建 ...
2015-6-10 09:42
大都市老年漂看病自己掏腰包 增加社会保障是重点
现今,在中国的各大城市有很多年轻的“漂一代”在努力打拼,如“北漂”、“沪漂”,此外还有一群“老年漂”们,跟着子女在外“漂”晚年,每天帮子女洗衣服、打扫卫生、照顾孩子,同时这群“老年漂”也面临着社会保障 ...
2015-6-8 10:32
小县城五口之家年入不到25万 巧理财轻松购车
王先生一家五口,居住在小县城。有套两层楼小院。父母都在事业单位上班,未退休,有自己固定收入养老。   王先生在事业单位上班,年入45000元,另自己在单位外搞点小工程,收入不固定,2013年外快能入账15万。老婆 ...
2015-6-2 09:26
质押保单盘活保费 须提防连环套
从A股四大险企的保单质押贷款规模来看,保户的贷款需求正在膨胀。数据显示,“四大巨头”的保单质押贷款已经连续两年增长超过350亿元,2014年增至1387亿元。这意味着,随着投资渠道的日益拓宽,有融资需求的保户越来 ...
2015-5-18 09:42
积蓄25万无负债家庭如何多样化投资理财
案例   彭女士是军医,与丈夫月净存款6000元,两人名下有房有车,均无贷款,家庭积蓄近25万。理财方式仅限股指基金。彭女士本人是高风险高收益型理财性格,寻求理财建议。   理财分析   彭女士夫妇,没有家庭负 ...
2015-5-15 10:57
退休教师家庭不能让房贷压弯了腰
在王女士的家庭资产中,房地产占总资产比例高达87.70%。不动产占比高是把双刃剑,好的一面,是家庭资产保值安全性高;但坏的一面,就是它牺牲了家庭资产的流动性,风险过度集中在房市上。因此,王女士家庭资产配置需 ...
2015-5-11 14:33
如何判断非法集资与委托理财
犯罪嫌疑人胡某于2009年独资成立北京鼎盛国际投资有限公司(以下简称鼎盛公司),公司经营范围是帮助客户开立账户、投资咨询等。公司成立后,实际主要从事招揽客户入资委托理财、进行外盘黄金炒作业务,先后共吸纳众 ...
2015-5-8 13:53
普通教师家庭如何准备小孩的创业金
家住山西晋中的李先生,46岁,职业为教师,月收入为3000元,年终奖为1.2万元,身体健康,购买了一份万能保险,年缴费1500元;妻子,月收入为3000元,身体健康,购买了一份万能保险,年缴保费1500元;小孩在读大学,一 ...
2015-5-6 14:32
大病家庭如何应对看病贵?
很多时候,一场大病拖垮的不仅是一个人,更是一个家庭。原本幸福美满的小康之家在大病面前该如何规划理财,走好健康之路呢?   在初中教授语文课的王老师已经50岁了,她的丈夫柳先生之前是某地方国有企业的部门经理 ...
2015-5-4 10:59
42岁中产家庭年入21万 守3套房不如卖1套盘活资产
■ 个案资料   王先生,今年42岁,在国企工作,年薪税后11万元。妻子高女士,42岁,在事业单位上班,年薪税后10万元。孩子17岁,有教育和人身保险。家里有两位老人,身体健康,有退休金和医保。   家里有三套房子 ...
2015-4-30 09:09
寡居老人家庭储蓄孙子教育基金
秦女士,今年60岁。去年丈夫去世,留下家庭积蓄200万。丈夫的产业交给职业经理人打理,每月给秦女士按股分红。秦女士打算将这笔遗产作为孙子教育基金。秦女士自己每月的退休金有5000元,足够自己生活。此前她丈夫已经 ...
2015-4-27 11:29
物价不断上涨,中产家庭25万房贷是否需提前还清?
和讯网友方女士,今年32岁,是天津某中学的一名教师,每月税后收入4500元,另外还有平时学生辅导收入每月2000元,个人配置了一份商业保险,每年4000元,保额为15万元;丈夫是外企中层,每月税后收入5300元,另外还有 ...
2015-4-24 11:02
公积金贷款放开,低收入工薪家庭月入5000元也能买房
今年,住房公积金贷款制度全面放开,民众买房压力减少,尤其是帮助了我国不少低收入工薪家庭解决了买房问题。未来生活,定会越来越好。 威海的方先生是嘉丰瑞德俱乐部的一名会员,他是一名普通的公司员工,每月收入5 ...
2015-4-17 08:58
中产家庭闲置资金过多 如何加强投资
【理财案例】   周女士,今年35岁,在上海某外贸公司工作,每月税后收入7000元。老公是企业高管,每月税后收入15000元,两人都有“五险一金”。夫妻俩育有一个孩子,今年8岁。家庭每月生活开支8000元左右,房产一套 ...
2015-4-14 10:29
三口之家需增加整体保障
三口之家需增加整体保障
案例   王先生在一家医药企业工作,年薪40万,有社保和商业保险。妻子是全职妈妈,有一个3岁的女儿今年准备上幼儿园。每月还房贷一万元,家庭月消费在5000元左右,另有养车费用约每月3000元。家里现有30万元的银行 ...
2015-4-3 11:08
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